詐欺検知
2024年の暗号資産詐欺：詐欺産業がAIを活用し巧妙化する中、ロマンス詐欺は前年比でほぼ40%増加
※この記事は自動翻訳されています。正確な内容につきましては原文をご参照ください。 2024年には、暗号資産詐欺により少なくとも99億ドルがオンチェーンで受け取られました。今後数か月の間に、詐欺や詐欺に関連する不正なアドレスをさらに特定できれば、この推定額は増加するでしょう。 本日時点での当社の評価基準によると、2024年には詐欺による収益が減少したように見えますが、今日まで確認された詐欺アドレスへの流入に基づく下限推定値であるため、2024年は記録的な年であった可能性が高いです。今後1年で、違法アドレスをさらに特定し、その過去の活動を推定値に組み込むことで、これらの合計額は増加するでしょう。 2020年以降、詐欺活動の年間推定額は、年次報告期間の間で平均24%増加しています。来年のCrypto Crime Reportまでの間に同様の成長率が続くと仮定すると、2024年の年間総額は120億ドルの閾値を超える可能性があります。 さらに、最近Alteryaを買収したことで、AIを活用した不正および詐欺の検出によりデータを強化し、過去の増加率に基づく推定値よりもさらに堅調な合計額になると予想しています。Alteryaは、暗号資産取引所、フィンテック企業、金融機関と協力し、不正を未然に防ぎ、損失を最小限に抑える取り組みを行ってきました。2024年には、同社は詐欺に送金された100億ドルを検出しました。 ここ数年、暗号資産詐欺や詐欺は、詐欺のエコシステムがより専門化するにつれ、巧妙化の一途をたどっています。Huione GuaranteeのようなP2P（ピアツーピア）マーケットプレイスは、ロマンス詐欺（pig-butchering scam）をサポートする違法なサービスを多数提供しており、詐欺師のニーズに応えるワンストップショップとしての役割を果たしています。詐欺を実行するために必要な技術インフラから、違法行為を隠ぺいしキャッシュアウトするためのマネーロンダリングサービスまで、さまざまなサービスが提供されています。 このセクションでは、(1) 2024年の詐欺と詐欺の傾向について、(2) Huione Guaranteeとその詐欺エコシステムの専門化における役割について、(3) 暗号資産ATM詐欺の事例、高齢者人口への影響、新たな規制の優先事項について、それぞれ説明します。 投資詐欺とロマンス詐欺の収益が過去最高に 過去1年間で、投資詐欺（high-yield investment scams）とロマンス詐欺（pig butchering）が、詐欺のサブクラスの中で最も暗号資産を獲得し、それぞれの割合は50.2%と33.2%でした。…
Chainalysisが詐欺検知ソリューションAlteryaを買収
※この記事は自動翻訳されています。正確な内容につきましては原文をご参照ください。 本日、ChainalysisがAIを活用した詐欺検知ソリューションを提供するAlteryaを買収したことを発表いたします。このソリューションは、詐欺師が被害者と接触する前に特定します。ステルスモードで立ち上げられて以来、アルテリアは、バイナンス、コインベース、ブロックなどのトップ暗号資産取引所やフィンテック企業、およびトップ金融機関とすでに提携し、暗号資産と法定通貨の両方で毎月80億ドル以上の取引をモニタリングし、増加する承認詐欺の脅威から1億人のエンドユーザーを保護しています。2024年に詐欺に送金された100億ドルを検知したAlteryaは、顧客と協力して詐欺を未然に防ぎ、損失を最小限に抑え、顧客の信頼を構築しました。先月のWeb3セキュリティソリューションHexagateの買収に続き、Chainalysisは、不正取引の防止に投資するという戦略を強化しています。 詐欺や詐欺行為は、クレジットカード詐欺の増加から今日の巧妙なソーシャルエンジニアリング詐欺まで、金融サービス業界に長年蔓延してきました。ジェネレーティブAIは、詐欺をより拡張性が高く、実行しやすいものにしています。詐欺師は、ソーシャルメディアやコミュニケーションプラットフォーム上でユーザーを欺き、偽りの口実で支払いを承認させるために、高品質の偽のコンテンツやIDを簡単に作成することができます。これにより、詐欺師が暗号資産やリアルタイム決済システムを利用して素早く収益化を図る場合、金融機関や暗号資産関連企業がそれを検知することがより困難になります。実際、Alteryaの調査によると、詐欺の85%は、従来のIDベースのソリューションを回避する、完全に認証済みのアカウントが関与しています。不正行為の検出とコンプライアンスは、いずれも詳細かつリアルタイムのデータに依存しており、ChainalysisのブロックチェーンデータプラットフォームとAlteryaの技術を組み合わせることで、それぞれの有効性が強化され、ブロックチェーンやその他のデジタル決済レール全体にわたってネットワーク効果が構築され、より多くの不正行為を発見するAlteryaの能力が強化されます。 この買収により、Chainalysisは、取引所、ブロックチェーン、ウォレットプロバイダーを対象に、KYC（本人確認）中の不正行為の検出を強化し、リアルタイムで先を見越した不正行為の保護を提供できるようになりました。アルテリアはすでに、大手暗号資産取引所が不正を60%削減し、詐欺関連の紛争を減らし、手動操作の効率を向上させるのに貢献しています。 Alteryaの顧客であるコインベースの支払いおよび業務リスク担当ディレクター、Ilan Zimmer氏に話を聞いたところ、「Alteryaは、コインベースが既知の投資詐欺に関連するウォレットアドレスを特定する上で信頼できるパートナーです。この提携により、顧客をよりよく保護し、彼らの苦労して稼いだ資金をバッドアクターから守ることができるようになりました」と語りました。 政府機関も、豚の屠殺、詐欺、その他の新たな公認詐欺の傾向に関する見込み客の獲得に、Alteryaの洞察を活用できる可能性があります。 Chainalysisは、今後も法定通貨決済における詐欺識別子に関するアルテリアの収集を基盤として構築し、顧客が詐欺により損失を被っている法定通貨口座に関する洞察を金融サービス企業に提供していきます。 Alteryaの買収は、防止、コンプライアンス、修復を含む包括的なリスクソリューションの提供という当社の取り組みにおいて、大きな前進となります。 毎年暗号資産犯罪で最も収益の高いカテゴリの1つである詐欺や詐欺から世界中の人々を守るという彼らの使命は、ブロックチェーンの信頼性を構築するという当社の使命に不可欠です。私たちは、Alteryaをチームに迎え入れ、テルアビブのオフィスを拡張して、何十億もの人々を詐欺から守り、すべての人々により安全で迅速な決済を提供できることを嬉しく思います。 Alteryaの不正検知ソリューションのデモをこちらからご予約ください。また、Alteryaのロードマップを加速させながら、さらなる機能強化についてもお知らせしていきます。