詐欺
Chainalysisが詐欺検知ソリューションAlteryaを買収
※この記事は自動翻訳されています。正確な内容につきましては原文をご参照ください。 本日、ChainalysisがAIを活用した詐欺検知ソリューションを提供するAlteryaを買収したことを発表いたします。このソリューションは、詐欺師が被害者と接触する前に特定します。ステルスモードで立ち上げられて以来、アルテリアは、バイナンス、コインベース、ブロックなどのトップ暗号資産取引所やフィンテック企業、およびトップ金融機関とすでに提携し、暗号資産と法定通貨の両方で毎月80億ドル以上の取引をモニタリングし、増加する承認詐欺の脅威から1億人のエンドユーザーを保護しています。2024年に詐欺に送金された100億ドルを検知したAlteryaは、顧客と協力して詐欺を未然に防ぎ、損失を最小限に抑え、顧客の信頼を構築しました。先月のWeb3セキュリティソリューションHexagateの買収に続き、Chainalysisは、不正取引の防止に投資するという戦略を強化しています。 詐欺や詐欺行為は、クレジットカード詐欺の増加から今日の巧妙なソーシャルエンジニアリング詐欺まで、金融サービス業界に長年蔓延してきました。ジェネレーティブAIは、詐欺をより拡張性が高く、実行しやすいものにしています。詐欺師は、ソーシャルメディアやコミュニケーションプラットフォーム上でユーザーを欺き、偽りの口実で支払いを承認させるために、高品質の偽のコンテンツやIDを簡単に作成することができます。これにより、詐欺師が暗号資産やリアルタイム決済システムを利用して素早く収益化を図る場合、金融機関や暗号資産関連企業がそれを検知することがより困難になります。実際、Alteryaの調査によると、詐欺の85%は、従来のIDベースのソリューションを回避する、完全に認証済みのアカウントが関与しています。不正行為の検出とコンプライアンスは、いずれも詳細かつリアルタイムのデータに依存しており、ChainalysisのブロックチェーンデータプラットフォームとAlteryaの技術を組み合わせることで、それぞれの有効性が強化され、ブロックチェーンやその他のデジタル決済レール全体にわたってネットワーク効果が構築され、より多くの不正行為を発見するAlteryaの能力が強化されます。 この買収により、Chainalysisは、取引所、ブロックチェーン、ウォレットプロバイダーを対象に、KYC（本人確認）中の不正行為の検出を強化し、リアルタイムで先を見越した不正行為の保護を提供できるようになりました。アルテリアはすでに、大手暗号資産取引所が不正を60%削減し、詐欺関連の紛争を減らし、手動操作の効率を向上させるのに貢献しています。 Alteryaの顧客であるコインベースの支払いおよび業務リスク担当ディレクター、Ilan Zimmer氏に話を聞いたところ、「Alteryaは、コインベースが既知の投資詐欺に関連するウォレットアドレスを特定する上で信頼できるパートナーです。この提携により、顧客をよりよく保護し、彼らの苦労して稼いだ資金をバッドアクターから守ることができるようになりました」と語りました。 政府機関も、豚の屠殺、詐欺、その他の新たな公認詐欺の傾向に関する見込み客の獲得に、Alteryaの洞察を活用できる可能性があります。 Chainalysisは、今後も法定通貨決済における詐欺識別子に関するアルテリアの収集を基盤として構築し、顧客が詐欺により損失を被っている法定通貨口座に関する洞察を金融サービス企業に提供していきます。 Alteryaの買収は、防止、コンプライアンス、修復を含む包括的なリスクソリューションの提供という当社の取り組みにおいて、大きな前進となります。 毎年暗号資産犯罪で最も収益の高いカテゴリの1つである詐欺や詐欺から世界中の人々を守るという彼らの使命は、ブロックチェーンの信頼性を構築するという当社の使命に不可欠です。私たちは、Alteryaをチームに迎え入れ、テルアビブのオフィスを拡張して、何十億もの人々を詐欺から守り、すべての人々により安全で迅速な決済を提供できることを嬉しく思います。 Alteryaの不正検知ソリューションのデモをこちらからご予約ください。また、Alteryaのロードマップを加速させながら、さらなる機能強化についてもお知らせしていきます。
日本における暗号資産のマネーロンダリング: 日本の視点から見たグローバルの共通問題
2024年には、暗号資産のエコシステムにとって多くの前向きな展開がありました。米国でのビットコインおよびEthereumのスポットETF（上場投資信託）の承認や、米国財務会計基準審議会（FASB）の公正会計規則の改正など、多くの点で暗号資産は引き続きメインストリームで受け入れられてきました。さらに、今年に入ってからの合法的なサービスへの流入額（年初来）は、前回の強気相場のピークであった2021年以来、最高額となっています。実際、違法な活動の総額は年初来で19.6%減少し、209億ドルから167億ドルに減少しました。これは、オンチェーンの違法な活動よりも合法的な活動の方が速いペースで成長していることを示しています。この明るい兆候は、世界的な暗号資産の継続的なアダプションを示唆しています。 これらの世界的な傾向は、日本の暗号資産エコシステムにも反映されています。特に、経済制裁対象者、ダークネットマーケット、ランサムウェアサービスなどの世界的な違法サービスに対する日本国内サービスのExposureは、全般的に低いと言えます。なぜなら、基本的に日本の暗号資産交換業者は、日本在住者のみを対象にサービス提供しているからです。しかし、これは日本で暗号資産関連犯罪が全くないということではありません。警察庁の金融情報機関（FIU）であるJAFICを含む公的機関の報告書では、暗号資産がマネーロンダリングの観点で重大なリスクがあることを強調しています。日本が国際的な不正行為に関わる組織にさらされる可能性は限定的かもしれませんが、日本独自の課題がないわけではありません。暗号資産を利用したオフチェーンの犯罪組織の活動は広く行われているものの、全てを捉えるのは容易なことではありません。 本記事では、現在日本で発生している2つの顕著な暗号資産犯罪、マネーロンダリングと詐欺について取りあげます。 暗号資産のマネーロンダリング まず、マネーロンダリングと暗号資産の関連性について見ていきましょう。暗号資産におけるマネーロンダリングは、ダークネットマーケットやランサムウェアなどの暗号資産ネイティブの犯罪による収益の隠匿と関連していることがよくあります。しかし、世界が暗号資産を受け入れ続ける限り、この強力な新技術を悪用しようとする者も現れます。2024年現在では、暗号資産を基盤としたマネーロンダリングはあらゆる種類の犯罪を網羅するようになっています。適切なツールと知識があれば、捜査官はブロックチェーンの透明性を活用して、オンチェーンおよびオフチェーンの不正行為を明らかにし対処することができます。 暗号資産ネイティブのマネーロンダリング 暗号資産で直接取得した資金の洗浄プロセスは、サイバー犯罪者がさまざまなサービスを利用して資金の出所や動きを隠ぺいするため、高度なものであることがよくあります。暗号資産に関するツールの深く理解することは、暗号資産事業者や法執行機関にとって永続的な課題となっています。 暗号資産ネイティブによるマネーロンダリングでは、最初の段階（プレイスメント）で、すぐさま直接的に暗号資産が関わります。ブロックチェーンに透明性があるとはいえ、犯罪者は、KYC（Know Your Customer）情報を必要としないプライベートウォレットを作成する方が、例えば受け子のダミー銀行口座を用意するといった従来の資金洗浄の手法よりも簡単であるため、マネーロンダリングに暗号資産を選ぶことが多いのです。 マネーロンダリングの次段階であるレイヤリングの手法には、さまざまな種類があります。 従来の法定通貨のロンダリングにおいては、複数の銀行口座やペーパーカンパニーを経由して資金を送金するといった手口がありますが、 暗号資産の場合、次のような方法が考えられます。 中間ウォレット: 追跡を困難にするために複数のプライベートウォレットを使用することで、資金洗浄のチャネルを通じて流れる資金の80%以上を占めることがよくあります。ただ、Chainalysisを使用する捜査官やコンプライアンス担当者であれば、不正行為の検出や中間ウォレットの追跡を比較的簡単に行うことができるでしょう。 資金経路を複雑にするサービス: これらのサービスはロンダリング目的で広く利用されているものの、プライバシー保護という、本来は非合法ではない名目の用途もあることに留意することが重要です。 ミキサー: さまざまなユーザーの暗号資産を混ぜ合わせ、資金の出所や所有者を分かりにくくするサービスです。マーケットの好況に伴い、2024年にミキサーの活動も活発になり始めました。 クロスチェーンブリッジ:…
2022年 暗号資産関連犯罪 中間報告 ：価格下落と共に違法行為は減少するも、増加したカテゴリも
暗号資産市場にとって2022年上半期（1～7月）はこれまでのところ、激動の展開となっています。5月と6月には、暗号資産全体で大幅な価格の下落が見られました。8月初旬の時点が底値と言えるかは分かりませんが、7月の価格は比較的安定しており、Bitcoinは2万ドルから2万4,000ドルの価格で推移しました。では、こうした市場の低迷が、違法な暗号資産の動向にどんな影響を与えているのでしょうか？ 2022年上半期の暗号資産の総取引額は、違法、及び正当な（適法）エンティティのいずれも2021年の同時期の総取引額を下回っています。全体としては、犯罪行為の方が価格下落の影響を受けづらいように見受けられます。違法な取引額が前年比15%の低下に留まる一方で、合法な取引額は36%も落ち込んでいます。しかし、集約したデータだけで全てを語ることはできません。暗号資産関連犯罪を形態別に詳しく調べると、2022年になって全体でみると市況全体より減少しているものの、増加している犯罪も存在します。以下では、その両方の例を取り上げ、犯罪者が市況に対してどのように反応したか、そしてその理由について考察します。 2022年になって減少した違法行為 詐欺 2022年上半期に詐欺行為（スキャム）によって不正に得られた現在までの収益は16億ドルで、2021年同期比では65%の減少となっています。この減少は、通貨全体の価格の下落に連動しているように見受けられます。 2022年に入り、詐欺行為によって得られた収益は、Bitcointの価格とほぼ一致する形で減少しています。また、下図のように、減少しているのは詐欺による収益だけではありません。2022年上半期の詐欺行為に対する累積入金件数は、過去4年間で最も低くなっています。 これらの数字からは、暗号資産関連の詐欺に遭う人が、今までになく減少していることが推察されます。理由の1つとして考えられるのは、（通常、莫大な利益が約束された受動的な暗号資産投資の機会となる）暗号資産関連の詐欺行為が、資産価格の下落によって、詐欺の対象として狙われる被害者側にとっても魅力的ではなくなっているという点です。また、価格上昇時に詐欺に遭う可能性が高い、経験の浅い新規ユーザーが、誇大広告や素早く収益を確保できるといった口車に乗せられるのとは対照的に、価格が下落している現在、そのような詐欺の手口に騙されるユーザーも減少していると考えられます。 さらに、2019年に被害者から20億ドル以上を稼いだPlusTokenや、2021年に15億ドル以上を稼いだFinikoなど、桁外れに大規模な詐欺によって、詐欺の収益全体が大きな影響を受けている点にも留意する必要があります。2022年の現時点までに判明した詐欺は、いずれのレベルにも達していません。 2022年の詐欺 トップ3 2021年の詐欺 トップ3 詐欺の名称 7月までの総収益額 詐欺の名称 7月までの総収益額 JuicyFields.io 2億7,393万5,606ドル Finiko 11億6,411万5,620ドル…